Взыскание долгов (комплексно) или взыскание долга (индивидуально) — все более часто встречающаяся ситуация в юриспруденции. Поскольку усложняющая экономическая обстановка в стране, порождает большое количество неплатежеспособных лиц, как физических, так и юридических, что подталкивает граждан или организаций обращаться в суд с исками о взыскании долга возникшего по расписке или по договору.
Взыскание долга — совершение юридически значимых действий, направленных на стимулирование должника к совершению расчета по задолженности перед кредитором.
Самым эффективным способом по взысканию долгов — судебное взыскание долгов.
Самими распространенными основаниями для возникновения долга выступает договор или расписка.
К законодательству, регулирующему юридическое закрепления долга и правовым последствиям его в просрочке платежей, относится прежде всего гражданский кодекс, в частности:
глава 25 ГК РФ, посвященная ответственности за нарушение обязательств;
глава 42 ГК РФ, которая в большей степени регулирует порядок закрепления правоотношений по передаче денег или вещей в долг.
Взыскание долга по расписке
Долг по расписке, чаще всего возникает между физическими лицами и порождает его нарушение должником условий, указанных в данном документе — просрочка в платеже.
В случае нарушения должником сроков в погашение долга, то у кредитора возникает право на взыскание неустойки за просрочку платежа, упущенная выгода, реальные убытки — понесенные расходы в связи с просрочкой должника, а также право на взыскание судебных расходов, в случае, ели взыскание долга было осуществлено через суд.
Для кредитора, крайне важно сохранить расписку поскольку она является главным доказательство задолженности, порою единственным, поскольку законодательство негативно относится к свидетельским показаниям в случае передачи денег или вещи на сумму свыше 1000 рублей — они попросту не принимаются во внимание судом.
Если должник начинает просрочивать в платеже, то кредитору необходимо в первую очередь грамотно написать претенциозное письмо, в котором он требует погасить задолженность. В письме должны быть ссылки на закон, а также приложены реквизиты для перечисления денежных средств. Само письмо можно отправить по почте с описью вложения и уведомления о вручении. В дальнейшем данные документы прилагаются к исковому заявлению о взыскании долга по расписке.
В данном письме кредитор вправе указать требование о погашении неустойки за просрочку в погашении задолженности и иные неблагоприятные последствия для должника в случае продления просрочки.
Чаще всего, долги из-за нарушения договора возникают в деловой практике, между организациями. При этом основную долю долгов порождают не займы, а просрочки в исполнении обязательств или полный отказ от исполнения обязательств по каким-либо договорам, например, просрочка в платеже при получении товара по договору поставки, порождает неустойку и иные неблагоприятные санкции для должника.
Кроме неустойки, кредитор может взыскать упущенную выгоду; реальные расходы, вызванные возникновением долга; расходы, направленные на взыскание долга; судебные расходы (представительские расходы, стоимость оплаченной госпошлины) и т.д.
Взыскание долга по договору — более сложный процесс, чем взыскание долга по расписке. Сложность обусловлена тем, что на практике задолженность формируется систематически. Пример, если была осуществлена поставка товара тремя партиями, а оплата произведена только за вторую партию, то необходимо рассчитывать долг и неустойку из него за первую и третью партию отдельно.
Если должник не выплатит денежные средства в срок, указанный в претензионном письме, то рекомендуем кредитору немедленно обращаться в суд, поскольку должник может ликвидироваться или обанкротиться и т.д.
По умолчанию, исковое заявление о взыскании долга между организациями подается в суд по месту нахождения ответчика — в данном случае должника, если стороны в договоре не поменяли подсудность. Так в договоре, стороны могут установить, что иск подается по месту нахождению истца или, что дело подлежит рассмотрению в конкретном третейском суде.
Исковое заявление о взыскании долга должно быть составлено в соответствие с требованиями, предъявленными к нему законом: ст. 125 АПК РФ, ст. 131 ГПК РФ.
В иске о взыскании долга должны быть указаны следующие данные:
наименование суда, истца, ответчика, третьих лиц;
адрес истца, ответчика, третьих лиц;
изложено требование о взыскании долга с указанием суммы долга и размера неустойки;
обстоятельства, на которые истец ссылается — доказательства возникновения долга и просрочки;
К иску, кроме документов, указывающих на обстоятельства дела, необходимо приложить документ, подтверждающий оплату государственной пошлины.
Исковое заявление должно быть подписано самим истцом или уполномоченным им лицом. В последнем случае копия документа, подтверждающего полномочия подписавшегося — доверенность, также прикладывается к иску.
Исковое заявление о взыскании долга с приложенными к нему документами может быть передано непосредственно в суд или отправлено ему по почте.
В зависимости от субъектов правоотношения, определяется разная подсудность. Если одним из участников выступает физическое лицо, то иск подается в суд общей юрисдикции; если цена иска не превышает пятидесяти тысяч рублей то дело подсудно районному суду, если цена иска превышает упомянутой суммы, то необходимо обратиться в районный суд; в случае, если участниками спора являются юридические лица, юридические лица и ИП, то иск необходимо подавать в арбитражный суд.
В зависимости от суда, по-разному подается пакет документов. Если дело подсудно суду общей юрисдикции, то иск с его копиями и приложенными документами подается в суд по числу ответчиков и третьих лиц, а суд уже сам перенаправляет данные документы ответчикам и иным заинтересованным лицам. В случае, подсудности дела арбитражному суду, то истец обязан сам направить копии иска заинтересованным лицам, суду же он должен передать иск с приложениями, а также документами, подтверждающими направления копий исков иным лицам.
о принятии иска к производству и назначения судебного заседания (ст. 127 АПК РФ, ст. 133 ГПК РФ);
оставление иска без движения (ст. 128 АПК РФ, ст. 136 ГПК РФ). Данное определение выносится в случае, если в иске имеются какие-то ошибки;
возврате документов истцу (ст. 129 АПК РФ, ст. 135 ГПК РФ). Упомянутое определение принимается в случае если дело не подсудно данному суду.
отказ в принятии искового заявления (ст. 134 ГПК РФ). Указанное определение может быть вынесено в случае, если дело между данными субъектами, по указанным требованиям и основаниям было ранее уже рассмотрено и имеется решение суда. Арбитражный суд данное определение не выносит.
Существуют общие сроки рассмотрения дел о взыскании долга в суде первой инстанции:
мировой суд
1 месяц
районный суд
2 месяца
арбитражный суд
3 месяца
третейский суд
по договоренности сторон, если их нет, то в соответствие с положениями данного суда
Крайне важно, в ходе судебного процесса или процессов, их может быть несколько, в зависимости от сложности дела, грамотно изложить свои требования, сослаться на нужные доказательства, обосновав перед судом их относимость и допустимость к делу. Важность данной работы обусловлена тем, что повторно уже иск невозможно подать к данному ответчику. Кроме того, в случае, если дело будет проиграно, ответчик может потребовать представительские расходы. Единственное, что можно будет сделать, так это обжаловать отказ в вышестоящий суд, но здесь есть своя особенность, истец не сможет ссылаться на доказательства, которые не были предъявлены в суде первой инстанции.
Порядок взыскания задолженности после судебного разбирательства
Если суд, удовлетворил исковое заявление о взыскании долга и данное решение не было обжаловано в вышестоящем суде, то истцу необходимо получить исполнительный лист на основании данного решения.
У кредитора, выигравшего судебный процесс и получившего исполнительны лист, имеется несколько способов по взысканию задолженности с должника.
Взыскание денежных средств непосредственно со счета должника в банке
Если имеются сведения о счете в банке, на котором имеются средства, то взыскатель может передать исполнительный лист в данный банк. В этом случае банк обязан перечислить денежные средства, при их наличие, со счета должника на счет взыскателя.
Возбуждение исполнительного производства
Кредитор может передать исполнительный лист приставу для возбуждения исполнительного производства. На данной стадии, ознакомившись с делом об исполнительном производстве, можно узнать о наличии имущества у должника и его счетах в банке. Если пристав затягивает исполнительное производство, то можно обжаловать его неправомерные действия или бездействия в суде, а также подать жалобу о возбуждении уголовного дела в отношении его по статье 293 УК РФ, указав на проявленную им халатность.
В отношение руководителя организации, которая является должником или физического лица (если должник гражданин), можно подать заявление о возбуждении уголовного дела по статье 177 УК РФ, за уклонение от погашения долга, подтвержденного судебным актом.
Возбуждение в отношение должника дела о банкротстве
Если задолженность у юридического лица составляет сто тысяч или более, а у физического лица 500 000 рублей, то можно инициировать процедуру их банкротства.
Данная процедура позволит обжаловать все сделки, которые были заключены за три года до возбуждения процесса, что приведет к притоку капитала, из которого можно взыскать долг.
В случае выявления руководством должника неоправданных трат, то возможно подать заявление по статье 160 УК РФ “Присвоение или растрата”.
